غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال التي تم الحصول عليها من أنشطة غير مشروعة أو غير قانونية إلى أموال نظيفة وشرعية. وتشمل هذه الأنشطة جرائم الاتجار بالمخدرات، والرشوة، والاحتيال، وتهريب الأموال، وغيرها من الجرائم المالية.
وتستخدم عمليات غسيل الأموال عادة لإخفاء مصدر تلك الأموال وتجنب الكشف عنها، كما تساعد في تبييض سجلات المال المشبوهة وجعلها تبدو كأنها ناتجة عن أنشطة مشروعة.
وتتضمن عمليات غسيل الأموال عدة خطوات، منها التحويل المصرفي، وتبديل العملات، والشراء والبيع في الأسواق المالية، وإنشاء الشركات الوهمية، وغيرها من الخطوات التي تساعد في إخفاء مصدر الأموال.
وللحد من هذه الظاهرة، فإن هناك جهود دولية وطنية لمكافحة غسيل الأموال، وتتضمن هذه الجهود إنشاء قوانين ولوائح لمكافحة غسيل الأموال، وتعزيز التعاون بين الدول في هذا المجال، وتعزيز قدرات الجهات المختصة في مجال مكافحة غسيل الأموال.
وتعد غسيل الأموال من أخطر الجرائم المالية التي تؤثر على الاقتصادات الوطنية والعالمية، حيث يؤدي إلى تغذية أنشطة غير مشروعة وزيادة التهديدات الأمنية والاقتصادية. لذلك، يجب على المجتمع الدولي أن يعمل جنبًا إلى جنب لمكافحة هذه الظاهرة وإنهاء جرائم غسيل الأموال.